什么是最优投资组合?怎么确定最优投资组合?
来源:汇世网      时间:2023-04-21 08:03:46

什么是最优投资组合?

最优投资组合就是投资者在选中的各种可能的投资组合中,可以获取效益最大化的一种投资组合形式,一般是指在证券、股票基金等市场中把各种证券集合的过程中根据每一个证券的风险、回报率、未来发展趋势等选择相互能产生正作用的投资产品及形式。一般选择有效集的上凸和无差异曲线的下凹决定了最优组合的唯一

投资组合的目的就是为了分散风险,投资组合可以看成是多个层面上的组合,可以根据自己的需要和实际情况来综合考量,有安全与收益型的双重考量,有收益型和灵活的双重考量,有灵活和实效的双重考量。

最优投资组合不一定限定组合数,比如有的基金条款就规定投资组合不得少于20个品种,有的则没有明确规定,大于2种组合就行。投资组合模式可以选择积极地、中庸的、保守的,至于最后决定采用那种组合,投资者见仁见智了。

怎么确定最优投资组合?

投资者进行投资的目的毫无疑问是为了获取收益,但收益和风险是并存的,所以如何建立最优投资组合,才能使得投资受益最大、风险最小,成了很多投资者一直研究和思考的问题。

确定最优投资组合,建议从如下几个方面进行考量:

1.风险偏好:不同人最风险承受能力和风险承受态度是不一的,同时也受年龄、家庭、资金等因素的影响,如果风险承受能力尚可的投资者可以选择偏收益型的投资组合,如果承受能力一般的选择偏稳健型的投资组合;

2.国家政策:国家政策势必会影响到投资产品的起伏波动,当国家宏观政策进行调整的时候,可以选择国家政策导向有倾向投资组合,比如以新能源、低碳、物联网等为代表的新型战略行业的投资组合;

3.风险大收益高的投资搭配风险小收益稳健的投资,比如股票股票基金搭配国债等,搭配的比例取决于投资者经济实力。